С 1 сентября вступит в силу закон, по которому банковские организации смогут ограничить снятие через банкомат наличных средств, если операция будет казаться подозрительной. Центробанк определил утвердил 9 критериев мошеннических операций:
— Нехарактерное для клиента поведение при снятии денег: непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду.
— Изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, увеличение количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
— Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитке.
— Перевод человеком на свой счет больше 200 тысяч руб. по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
— Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.
Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.
В Центробанке уточнили, что, если банк увидит подобные признаки, он на 48 часов ограничит выдачу наличных на сумму не более 50 тысяч руб. в сутки, а также незамедлительно уведомит клиента о причинах ограничения.
За это время человек, на которого влияют аферисты, сможет одуматься и отказаться от снятия наличных, пишет РБК.
